国外如何监管比特币？日本是这个国家最宽松最严格的

国外比特币监管：韩国最严，日本最松，美国持牌

中国的虚拟货币进入了严格监管时期。纵观全球，越来越多的国家将比特币纳入监管范围，但态度仍大相径庭。货币相对友好；美国的情况比较复杂，各个州的态度也不一样；俄罗斯和泰国的态度经历了从严禁到逐步放宽；与中国一样，韩国正在加强对通过数字货币进行洗钱和非法融资的调查。可以说是最严重的。

日本：承认比特币是一种合法的支付方式

今年 4 月 1 日，日本修订后的《支付服务法》生效，比特币作为虚拟货币支付方式的合法性得到承认。该修正案还修订了《防止犯罪收益转移法》，要求比特币交易所实施比目前更严格的 KYC 政策（即了解你的客户，即加强对账户持有人的审查）。，了解资金来源的合法性是反洗钱预防腐败的制度基础）。交易所必须开始验证账户用户的身份，保存交易记录，并向监管机构报告可疑交易。

此外，7月1日，日本新消费税正式生效，比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税。也就是说，日本政府已批准对包括比特币在内的数字货币交易免税。这也是导致日本取代中国成为比特币交易第一大国的原因之一。

在日本，比特币的主要监管机构是日本金融厅 (FSA) 和日本银行 (BOJ)。

新加坡：没有干预商家接受比特币

与中国一样，新加坡在 2013 年采取了立场，将比特币等同于商品加工。不同的是，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，主要是为了防范金融风险，否认其货币属性。在新加坡，主要考虑因素是税收。其税务局表示，当比特币被出售或购买商品时，会收取一定的税款。

2016年，新加坡金融管理局（MAS）宣布了一项针对新加坡某些类型数字货币公司的监管计划，要求比特币公司确认客户身份并报告可疑交易，以遏制比特币。洗钱和其他非法活动。不过比特币在日本合法吗，新加坡金融管理局也表示，它不规范商业活动中接受比特币，掌权者不应干预是否在经济活动中使用比特币的商业决策。

今年 8 月 1 日，新加坡金融管理局（MAS）表示比特币在日本合法吗，如果数字代币构成受《证券及期货法》（SFA）监管的产品，其发行或发行将受 MAS 监管。

英国：沙盒系统容错

英国是对比特币最友好的态度之一。英格兰银行此前曾表示，将利用数字货币背后的技术概念，即区块链技术，对其进行更多监管，并提供刺激经济的新途径。此外，英国对比特币的监管并不多，也不需要执行KYC（了解你的用户）、AML（反洗钱）原则。

英国的监管机构是中央银行（BOE）和英国金融行为监管局（FCA）。FCA还有一个金融科技沙盒监管系统，可以容错。

澳大利亚：比特币交易的税收减免

2017年7月1日，澳大利亚比特币立法生效，该国比特币交易的交易税将更低。“澳大利亚的商品和服务税 (GST) 相当于其他国家的 GST，”专门从事 GST 退款的网络 Easy GST Refunds 解释说。

澳大利亚政府终于兑现了承诺，在 2017-2018 年预算中宣布，数字货币交易将不再受到双重征税。“从 7 月 1 日起，购买数字货币将不再属于 GST 的范围，允许数字货币像其他货币一样用于 GST 目的。”

此前，使用比特币的澳大利亚消费者必须支付两次商品及服务税：一次是购买比特币，一次是使用比特币兑换其他商品和服务。

美国：许可管理

由于美国实行联邦制，各个州对比特币的态度不同。例如，华盛顿州相对严格。今年4月通过5031号法案，规定数字货币交易所需要申请牌照，同时需要独立的第三方审计，并要求购买一定数量的“风险担保债券”相关等于上一年的交易量。这也导致大量比特币公司离开华盛顿州，前往特拉华州等相对不受监管的州。

美国其他州也在积极实施比特币交易平台的牌照管理。2015 年 9 月，总部位于波士顿的初创公司 Circle 获得了第一个 BitLicense，但在 2016 年 12 月，该公司宣布放弃比特币交易业务，转而专注于支付。后来，纽约州金融服务部（NYDFS）正式授予 BitLicense，这是加密货币交易所 Coinbase 在该州运营的许可证。除了 BitLicense，NYDFS 还向比特币初创公司 Gemini Trust 和 itBit Trust 授予银行牌照。

从监管部门的角度来看，负责比特币监管的部门因州而异。例如，纽约州是 NYDFS，伊利诺伊州是金融和专业监管部 (IDFPR)。在全国范围内，2017 年 7 月 26 日，SEC 表示数字代币产品（即 ICO）“受联邦证券法监管”，但并未就虚拟货币比特币发布监管意见。早在2013年，美国财政部金融犯罪执法系统（fincen）就发布了一份指引，明确指出，由于虚拟货币不是真实货币，其相关主体可以逃避《汇款服务法》的监管。

俄罗斯：禁止比特币后再次动摇

俄罗斯对比特币的态度发生了重大转变。

2014年2月，俄罗斯总检察长办公室发表声明，明确禁止在俄罗斯使用比特币，“俄罗斯联邦的官方货币是卢布。禁止引入其他货币单位和货币替代品。”

但随后俄罗斯又动摇了。2017 年 4 月，俄罗斯财政部副部长 Alexey Moiseev 表示，俄罗斯可能会在 2018 年考虑加密货币合法化。之后，副部长表示可能会禁止“不合格”。“对于普通散户投资者参与加密货币交易，政府将只允许合格投资者购买加密资产，理由是难以防范数字货币庞氏骗局。

但不久之后，俄罗斯中央银行金融科技中心负责人马克西姆·格里戈里耶夫明确表示，现在谈论俄罗斯加密货币的合法化还为时过早。最新消息是，俄罗斯中央银行提议将比特币指定为数字商品并对其征税。

从严格禁止到放松管制，泰国对比特币的监管历史与俄罗斯相似。

韩国：加强反洗钱调查

据韩联社报道，韩国金融服务委员会3日表示，将加大对比特币等数字货币的监管力度，并对利用数字货币进行洗钱、非法融资等非法交易进行调查。该委员会表示，应警惕近期“过度”交易量和数字货币范围所带来的风险。韩国是世界上比特币交易量最大的国家之一，估计有 100 万人持有比特币。韩国金融服务委员会在一份声明中表示，政府有必要对数字货币进行监管，以防止非法交易和纯粹的投机行为。