罚款高达500万！最高人民法院修改非法集资刑事司法解释

2月24日，最高人民法院印发《关于修改最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》（以下简称“修订决定”）。修改完善原司法解释中非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪量刑标准，明确相关法律的适用。

原《解释》九条，修改后的《解释》共十五条，重点是对非法吸收公众存款罪、资金罪定罪量刑标准的修改完善- 提高欺诈行为。同时，进一步修改完善非法吸收公众存款罪的特征和非法吸收资金的行为方式，明确非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的罚款数额，明确非法吸收公众存款、集资诈骗罪。对传销活动罪实行竞合惩戒原则，明确非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪量刑标准。

修改后的解释保留了非法吸收公众存款罪的违法性、公开性、诱导性和社会性四个特征不变。结合新的司法实践和新的犯罪形式，网络借贷、虚拟货币交易、融资租赁等非法吸收资金的新形式，同时针对我国非法集资的突出问题。养老领域，增加“通过提供‘养老服务’、投资‘养老项目’、销售‘养老产品’等方式非法吸收资金。”这为依法惩治P2P、虚拟货币交易、养老等领域的非法集资犯罪提供了依据。

增加虚拟货币交易等非法吸收资金方式

修改后的《解释》保留了非法吸收公众存款罪的违法性、公开性、引诱性、社会性四个特征要件不变。

结合新的司法实践和新的犯罪形式，将增加新的网络借贷、虚拟货币交易、融资租赁等非法吸收资金的新方式。 “养老项目”、销售“养老产品”等非法吸纳资金的方式虚拟货币交易诈骗不予立案，为依法惩治P2P、虚拟货币交易、养老领域等非法集资犯罪提供依据。

最高人民法院相关负责人表示，近年来，养老领域非法集资犯罪频发。严重损害老年人合法权益，严重扰乱金融管理秩序，危害国家金融安全和社会稳定的，要依法从重处罚。

调整非法储存定罪量刑标准

《修改决定》对非法吸收公众存款罪的定罪量刑标准作了如下调整和修改。

《修改决定》对《解释》原第三条进行了重大修改。修改后，《解释》第三条、第四条、第五条分别规定了第一级刑事定罪标准和第二级“刑事标准”。 “数额巨大或有其他特别严重情节”的认定标准，第三级“数额特别巨大或有其他特别严重情节”的认定标准。在以下方面进行了重大更改：

一是不再区分自然人犯罪和单位犯罪的处罚标准。 《解释》原第三条第一款和第二款分别规定了自然人和单位犯罪的定罪标准和处罚标准。精神。

二是适当提高一级刑事定罪标准。结合经济社会发展和司法实践，适当增加非法吸收公众存款数额、非法吸收公众存款人数和直接经济损失数额，留有一定行政处罚空间。在此基础上，“数额巨大或者其他情节严重”的标准，按照数额（数量）刑事标准的五倍确定；标准。之所以采用十倍标准来确定“数额特别巨大或有其他特别严重情节”的标准，主要是考虑到二级法定刑的刑罚比较大（三到十年有期徒刑） )，而二、三级标准距离则加宽，避免案件集中在三级量刑，有利于案件的均衡处理。

三是增加了“数量+情节”的标准。在适当提高定罪标准的同时，为有效惩处此类犯罪行为，并与原定罪标准有机衔接，修订后的解释第三条第二款规定了“数额+情节”的标准，明确了“数额+情节”的三种类型。 ”。刑事定罪的情形，即：非法吸收或者变相吸收公众存款50万元以上，或者给存款人造成直接经济损失25万元以上，因非法集资被追究刑事责任的， 2.受过行政处罚的年内非法集资，或者造成不良社会影响或者其他严重后果的，依法追究刑事责任。相应地，修订后的解释第四条和第五条第二款也规定了“其他严重情节”和“其他特别严重情节”“数额+情节”的认定标准。

调整集资诈骗罪的定罪量刑标准

《修订决定》不改变集资诈骗罪的认定条件，修订后的《解释》对集资诈骗罪的定罪标准进行了适当调整和修改。

一是不再区分自然人犯罪和单位犯罪的处罚标准。 《解释》原第五条第一款、第二款规定了自然人和单位犯罪的定罪量刑标准。精神。

其次，适当调整用量标准。为充分体现严惩集资诈骗罪的立法精神，修订后的解释在维持原刑事指控数额标准不变的同时，将原第三档“数额巨大” （100万元）为修订后的第二次。保持“巨额”标准，案件量刑相对稳定。

三是增加了“数量+情节”的标准。修改后的解释第八条第二款规定了“其他严重情节”“数额+情节”的认定标准，“其他严重情节”的认定仅限于第三条第二款第三款“造成不良社会”。影响或其他严重后果”。

提高非法存款、诈骗诈骗罚款额度和限额，罚款高达500万

根据立法修改精神和司法实践，为加大罚款力度，修订后的解释明确了非法吸收公众存款罪第一、二级和第一级犯罪的罚款数额。集资诈骗罪，以及非法吸收公众存款罪的罚款数额吸收公众存款罪第三级、集资诈骗罪第二级的罚款下限。

在提高罚款数额的同时，不限制非法吸收公众存款罪第三级和第二级集资诈骗罪的罚款上限虚拟货币交易诈骗不予立案，以满足司法实践的需要。犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，并处5万元以上100万元以下罚款被判处三年以上十年以下有期徒刑的，并处十年以上一万元以上五百万元以下罚金；被判处十年以上有期徒刑的，并处五十万元以上罚款。犯集资诈骗罪的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处十万元以上五百万元以下罚金；构成犯罪的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处十万元以上五百万元以下罚金；被判处七年以上有期徒刑或者无期徒刑的，处五十万元以上罚款或者没收。属性。