科普 | 套路骗局各有千秋，非法假冒传销币只为收割你！

近日，“三点钟区块链”微信群刷爆了很多人的朋友圈。 似乎一夜之间，“区块链”被人津津乐道。 无休止地研究和讨论这项技术是一种久违的集体兴奋。 好像错过几天，就错过了一个黄金时代……

（本文转自反欺诈大数据：FPData）

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题图：被警方收缴的“五行币”

新快报记者| 许丽云（实际）

文|郑之谦

与此同时，“一币一别墅”的财富神话也成为币圈的“励志”典范。 无数人排队入场，希望赶上公交车实现虚拟货币的财务自由。 对此，有专家提醒，数字货币入门门槛非常高，投资者应学会区分真正的数字货币与传销“山寨币”，谨防落入陷阱，成为“圈套” -up man”在疯狂的币圈。

小众排队入场，“私募”等场外交易火爆

在币圈，几乎所有的小三都有“暴富”的梦想。 而“没有韭菜就没有市场，韭菜是币市的第一生产力”成为了币圈的真实写照。 特别是去年9月4日，在监管令禁止任何组织和个人非法从事代币发行和融资活动后，想要交易的投机者转向场外交易和海外ICO市场。

新快报记者在QQ群、贴吧搜索“亚洲币”、“中国币”、“咪咪币”、“中富通币”、“星币”，以“币”、“炒币”为关键词. 、“维卡币”、“龙币”、“U币”、“好心币”等不同币种可谓琳琅满目。 然而，诈骗和传销的“套路”却相差无几。

一般通过建立微信群、现场讲解等方式，由组织和领导推介虚拟货币，或要求参与者付费购买虚拟货币以获得会员资格。 其中，收费也是五花八门，有的在100元以下，也有动辄上千万甚至上万元的“组团费”。 在群内申报后，可以获取最新的炒币信息，获取庄家信息后立即买卖等。

去年刚刚排队入市的小三木木告诉新快报记者，很多小三都和她一样，“就像热锅上的蚂蚁，从各种渠道获取内幕消息，翻墙查资料，并且不想错过这个。” ‘炒币黄金时代’。”安林是一名普通员工，半年前也是跟风入场。“当时我花了1万元买了山寨币，只剩下6000元半小时后。”他告诉新快报记者，当你以为自己已经到了底部，不会再跌的时候，才发现买了之后，钱又跌了。”安林说，最像他这样的普通人，都是怀着“宁死不悔”的心态炒币的。 快秃头了 》（本文转自反欺诈大数据：FPData）

持有同样想法的人不在少数。 新快报记者发现，朋友圈中一家号称P2P公司的创始人近期正在集资炒币。 “很多朋友赚钱很积极，虽然手续还没有办完，但我们希望能继续做种子、天使轮、B轮。我们已经建了8个众筹群，群只会越来越多.我希望这个项目越来越受欢迎，参与的人越多越好。” 他甚至在朋友圈公开表示“人太多”，并表示该项目不会在A轮前变更注册商业信息。

“哪里有需求，哪里就有市场。”木木告诉新快报记者。 疯狂的场外交易也催生了一种新的职业——“代理投资”。 会员需要缴纳一定数量的虚拟货币和手续费。 比如在币圈广为流传的600ETH群里，也有一些代理人投资一个BTC，收取10%的手续费。 “但相当于人与人之间的交易，我遇到过有人送币，宣布项目失败，然后就失联了。”

层级“拉头”，交易所犹如“赌场”

拥有多年炒币经验的小陈告诉新快报记者，一般来说，代币在正式上交易所公开交易前，都会在私募阶段募集一轮资金。 “在私募阶段，代币的股份销售模式几乎和微商销售一样，很多时候都是通过圈内口碑相传，形成各级分销商，从一级往下卖到接下来，价格从上到下依次提高。

目前很多投资者通过交易平台交易各种币种，自然而然地将币种存放在兑换账户中。 交易平台还没有纳入监管范围，也没有资金存管、虚拟货币等线上服务，存币等防范措施意味着交易所很容易偷你的币拿起东西。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

2018年1月15日，北京海淀警方破获一起破坏计算机信息系统案。 犯罪嫌疑人钟某利用管理员权限修改交易平台计算机应用程序，盗取价值数百万元的比特币100枚。 .

据一位币圈IT人士向新快报记者介绍，由于虚拟货币采用的电子生成方式是代码共享，因此建站、炮制“山寨币”的成本极低，模仿比特币发行“山寨币”，只需要改个代码，几千元就可以建个网站，有些“山寨币”交易所可以叫“交易规则随便改，历史行情删掉” ”，一旦行情不好，平台会立即采取行动，或调整交易规则，或推出“T+0”。

“交易所赚钱谁都知道，自古赚钱的都是庄家，就像赌场、券商一样，炒币大家亏多赚少，但交易所旱涝保收。” 小陈说道。

零和博弈，投机者等待下一批“吃货者”

“大家都不相信自己是捕手。”小陈说道。 每个参与山寨币投机的投资者都如此自信。 据火币Pro市场交易软件显示，不少“假币”的价值已经跌至几毛钱。 新快报记者所在的虚拟货币投资群中，不少投机客纷纷下单买入，没想到，币值跌至几毛钱。 之后，它能够下降到一个百分点。 所谓的抄底，也是直接在半山腰上进行的，这些人还在等待下一波“接盘者”。

在这些投机者看来，新代币采用什么样的技术，应用在什么样的场景，发行规模大小都无关紧要。 人们接管。

对于不断涌入的新手投资者比特币一分钟涨跌骗局，拥有5年币圈从业经验的何和建议，要注意时间成本风险，“比特币没有交易时间有点吓人，没有价格限制。。” （本文转自反欺诈大数据：FPData）

“人性的贪婪是诱发代币炒作狂潮的原始因素，只有切断财富效应，才能从根本上打击贪婪。” 苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛红艳表示，这种投机交易是一种零和游戏。 跟投机者“割韭菜”赚钱。 当“韭菜”不够用的时候，自以为聪明的投机者就变成了韭菜，庄家开始从投机者身上挣钱。 当投机者赔钱时，交易活跃度趋于零，市场就会崩溃。

他还表示，目前炒币还存在较大的监管风险。 由于ICO的主体通常是项目而不是传统的法人实体，因此以往的募资没有人数限制，属于法律监管的灰色地带。 一方面，对于项目发起人来说，除了代理投资协议外，没有任何约束性条款，“空气币”项目（即没有任何实际产品作为支撑，单纯作为ICO代币）和跑路现象也时有发生不时。

专家提醒：交入会费、拉人头等属于传销活动

大多数投资者不清楚数字货币的运行机制比特币一分钟涨跌骗局，无法区分传销“山寨币”和数字货币的区别，这就为此类“山寨币”的出现创造了可能性。

其实投资数字货币是有门槛的，需要一定的知识储备。 盈灿咨询高级研究员张叶霞建议，投资者在投资数字货币时，首先要明确数字货币的发行机制、交易方式、价格波动等。 数字货币是基于特定算法通过大量计算生成的，是一种去中心化的发行方式。 每个不同的终端节点负责维护同一个账本，这个维护过程主要是通过算法对交易信息进行打包加密，而传销币主要是由某个机构发行的，采用“拉人”的方式赚取利润。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

也有业内人士提醒，首先要核实获得的智能合约代币是区块链发行还是中心化发行； 第二步看有没有真正的技术团队，是否了解区块链，有没有落地项目和社区的活跃度？

“真正做技术的项目和传销还是有区别的，而传销山寨币是通过积极开发来涨价的。” 属于传销活动。