刘峰律师：USDT交易中的刑事风险

1、什么是USDT？

USDT是Tether于2014年7月发行的数字货币，是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。 Tether原名Realcoin，总部注册在马恩岛和香港。 USDT 与比特币这种去中心化的数字货币有很大的不同。 USDT号称严格按照“美元本位”发行。 每发行一枚USDT香港usdt买卖，就会有1美元存入银行账户以维持其稳定性，因此被称为稳定币。

Tether 实际上为那些难以建立银行合作关系且需要法定货币的交易所提供了一种选择。 为了保持领先地位，Tether 与银行玩起了猫捉老鼠的游戏，在维京群岛、开曼群岛等地注册空壳公司，并与加密货币支付处理商合作。 每次银行账户关闭时，Tether 都会在一家新的空壳公司下开设一个新账户。

2. USDT可以交易吗？ USDT交易违法吗？

USDT是一种虚拟货币。 我国不允许平台交易，但允许个人之间进行场外交易。

尽管针对比特币等代币融资炒作，中国人民银行等部委先后发布了《关于防范比特币风险的通知》（2013年）、《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年） （以下简称《公告》）等文件实质上否定了此类“虚拟货币”作为货币的法律地位，但上述规定并未否定其作为商品的财产属性。

因此，主流观点认为，比特币等“代币”或“虚拟货币”具有权利客体的特征，符合虚拟财产的构成要件。 它们虽然不具备货币的合法性，但应该被赋予作为虚拟财产或商品的合法属性。

《公告》规定，所谓代币融资交易平台不得从事法定货币、代币与“虚拟货币”之间的兑换业务。 因此交易平台不能再参与数字货币与法币的兑换，只能进行个人之间的场外交易。

3. 如何交易USDT？

一种是火币网等撮合交易，一种是场外交易。

1、目前火币网等主流交易平台仍在虚拟货币交易过程中发挥作用，但不直接兑换，而是广泛使用信息平台的撮合机制。 平台撮合交易是指交易双方在平台注册为平台服务商，卖家在平台卖出其持有的USDT数量和价格，买家根据需要的USDT数量和价格进行下单购买，平台根据买卖双方的买卖情况进行撮合，交易前双方均不知道对方的身份及相关信息。 平台撮合成功后，买家根据卖家在平台的银行账户向对方转账。 卖家确认收款后，平台将根据订单数量划入USDT至买家账户。 至此，平台撮合交易模式完成。 整个过程中，平台并不直接参与交易，本质上仍是买卖双方交钱币的一种形式。

2、虚拟货币的场外交易简称币圈OTC（Over-the-counter），其本质是脱离交易平台进行法币和数字货币的兑换。

这种C2C交易通过QQ群、微信群等场外交易进行，产生了专门赚取USDT价差的“OTC承兑商”。

4. USDT 承兑商

USDT在不同的交易平台有不同的报价，因此有一类人专门利用不同交易平台的USDT差价来获利，即USDT承兑商。 他们按照美元实时汇率按比例向用户收取人民币，兑换成用户USDT。 并且当用户需要将利润兑换成人民币时，也提供反向服务将USDT兑换成人民币。 通过手续费、交易点差、汇率波动等，这些服务商获取相应的巨额利润。

“OTC承兑商”往往通过QQ群、微信群等场外交易进行这种C to C交易，或者在火币网、OK平台购买USDT，再到ESI、ESI等其他平台， ABF、KB等数字货币交易平台通过平台撮合交易卖出USDT赚取差价。

“USDT搬砖”是指行为人在两个不同的平台上低价买入USDT、高价卖出USDT以赚取差价的交易行为。

五、USDT的刑事风险

自出现以来，USDT的交易量长期位居全球千余种数字加密货币交易量的前列香港usdt买卖，并逐渐取代比特币成为洗钱的主要渠道。 主要用于东南亚和非洲的赌博； 在其他资本管制国家，如东欧和俄罗斯，主要用于传销和非法活动。

1. 线下交易缺乏有效的KYC审核

KYC（Know your customer）意为“完全了解你的客户”，是虚拟货币场外交易中常用的审核资金安全的方法。

《关于防范比特币风险的通知》要求：“提供比特币注册、交易等服务的互联网网站，应当切实履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户实名注册，并登记姓名、身份证件数字等。”

火币和OK平台虽然支持实名制，但不进行一对一的KYC（know your customer）验证。 USDT 买卖双方无法识别对方的资金或 USDT 的来源。 交易时对方仅提供实名账户和银行卡（或微信、支付宝账户）。 有可能付款绑定了一个账号，然后在交易的时候可能会换成另一个账号，账户信息就是别人的银行卡。

对于线下交易，风险更高。 由于平台缺乏KYC审核机制，如果你不承担严格的KYC审核义务，与全球对手“搬砖”的USDT极有可能成为“给你的”“黑钱”或潜在的罪犯。

公安部门曾要求火币网和OK平台在交易过程中增加一些视频验证，以加大反洗钱力度，确保手机实名账户与OK平台一一对应。交易者的实名银行卡。 2020年8月，火币网完成年度最大规模反洗钱风控策略升级，协助警方开展反欺诈和反洗钱侦查工作。

2、固定交易对手交易

目前，虚拟货币交易市场五花八门，交易对手也是鱼龙混杂。 空气币、传销币数量众多，买币不付钱的大有人在。 因此，如果你从事USDT“搬砖”业务，如果能够建立互信机制，成为固定的交易方，那么交易就会高效便捷，免去必要的后顾之忧。 但不法分子利用谎言建立“信任”，利用固定交易方投入大量“黑钱”、“黑币”，是难免的。

USDT作为普通的“搬砖”，交易对手是随机撮合、自由撮合，无法形成稳定的交易对手。 如果每次买卖币都有稳定的交易方，频繁的交易就会打破“搬砖”的随机性。 随机性和自由搭配本来就是“搬砖”的“符”，但由于固定交易，这个“符”被破坏了。

在司法机关看来，与固定的一方在固定的时间、以固定的价格进行交易，极有可能形成串通，否则不可能有这样的默契。 因此，如果是与固定交易对手的交易，也面临着很大的风险。

3. 冻结卡后仍可交易

“冻卡”行动启动以来，币圈内不少人“冻卡”频频，掀起了“冻卡”高潮。 有的熟悉“冻卡”规则，知道“冻卡”不代表构成犯罪，有可能误冻结、误冻结。 于是我换了银行卡，还是进行了交易，但这无非是给自己增加了双重风险。

在“冻卡”的前提下，一方面，我已经明确知道有一张卡被冻了，那么很有可能是资金出现问题； 如果该行为提示他们可能涉及违法犯罪活动，则应自行排查风险并暂停交易。 如果他们仍然坚持这样做，他们将不得不被司法当局推定为知情并作为犯罪受到惩罚。

此外，无限制的高频大额交易、频繁的换卡或钱包地址交易也极有可能引起司法机关的怀疑。

6. 指控的指控

虽然说个人可以自由进行私下交易，但并不代表不会被不法分子用作犯罪工具，特别是作为洗钱、诈骗、赌博等违法犯罪活动转移资金的工具，支付结算，可能构成犯罪。 因为从客观的角度来看，用USDT接受划转的资金，卖出币，就是提供帮助； 构成相应犯罪的共犯，即构成协助信息网络犯罪活动罪。

1. 洗钱

《刑法》第一百九十一条明确规定，是毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗等犯罪所得。 隐瞒、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收前款犯罪所得及其所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并并处或者单处洗钱数额百分之五以上罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。洗钱金额5%以下20%以下： （一）提供资金账户； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金划转； （四）协助汇出资金； （五）以其他方式掩盖、隐瞒犯罪所得及其所得来源和性质的。

USDT交易主要用于隐匿资金流向。 如果资金来源是毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，则涉嫌洗钱。 如果是其他来源，则涉嫌包庇、隐匿犯罪所得、犯罪所得。

2.掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得罪

《刑法》第三百一十二条明知是窝藏、转移、买卖或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得的，处三年以下有期徒刑。 、拘役或者管制，并处罚款或者罚款； 情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

如果USDT交易方故意隐瞒、隐匿犯罪所得及其收益，可能涉及隐匿、隐匿犯罪所得、犯罪所得罪。

如何判断知道？

《关于办理电信、网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第十一条：“（一）多次使用或者使用非身份创建的多个收款码、网络支付接口（二）通过电子商务平台充值卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏积分卡、游戏装备等以符合以下条件的价格兑换财产或套现：与市场明显不同；（三）协助财产转换、转让，收取明显高于市场的“手续费”。

三、协助信息网络犯罪活动罪

《刑法》第287条之2明知他人利用信息网络犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告宣传、支付结算和其他协助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

目前，网络诈骗形式多种多样。 基于数字货币隐蔽性强、追踪难的特点，大部分网络诈骗平台将骗取的资金兑换成USDT购买数字货币，然后二次卖出再兑换成USDT。 将USDT兑换成人民币，​​实现整个欺诈的闭环。 对于以USDT为业务的平台或承兑商，如果不履行严格的审核义务，无法核实资金来源的合法性，无法核实用于兑换的USDT的合法来源，则可能涉嫌参与非法交易。帮助信息网络犯罪活动的犯罪。 受到司法机关的打击。

2021年5月12日，杭州市西湖区人民法院开庭审理了一起涉嫌非法经营、帮助信息网络犯罪活动案件。 被告包括币圈大佬赵东等12人。 赵东是圈内知名的“场外承兑商”，其审判具有重要的里程碑意义。 据介绍，庭审中，检方主要以其仅进行了姓名+身份证号的简单KYC验证，资金主要来自境外游戏平台第四方支付平台交易为由，对诉讼进行了解释。 “跑分”，并建议判处三年以下有期徒刑，并处罚金。

4.上游犯罪的共犯（诈骗、赌场经营、非法经营等）

如果USDT交易方与上游不法分子事先串通，但分工不同，则USDT交易方与上游不法分子成为共犯。 这里涉及许多罪行。

(1) 欺诈

根据《关于办理电信、网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第三款的规定：“谁知道他人实施电信、网络诈骗犯罪，落网。有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律、司法解释另有规定的除外： 1.提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具； 2.非法获取、出售、提供公民个人信息； 3. 制作、销售、提供“木马” 4. 提供“假基站”设备或相关服务； 5. 提供互联网接入、服务器托管、网络存储、和通讯传输，或提供支付结算协助； 6.在提供号码变更软件、电话线路等技术服务时，发现 t 主叫号码变更为境内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或境外用户变更为境内号码，仍提供服务； 7．资金、场地、交通、生活保障； 8.协助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，兑现和提取现金。

（二）开设赌场罪

据币圈人士介绍，使用USDT经营跨境博彩有两种模式：一种是赌客直接充值人民币，运营子平台会员兑换USDT； 另一种是博彩平台要求赌客直接用USDT充值，然后平台去提现的时候，让跑分的人洗，“现在马来西亚的一些博彩平台都是这样做的。”

如果USDT交易方的资金来自博彩行业，且交易方固定，则很容易事先给司法机关留下勾结的印象。 因此，无论是USDT交易平台还是USDT承兑商，在进行USDT交易的过程中，都应严格注意风险，切忌“瓜田李子”之嫌。

刘峰律师：USDT交易中的刑事风险

7.防御点

1.个人之间的USDT交易是合法的。

USDT 类似于比特币。 其在我国的法律地位是一种网络虚拟财产。 普通人可以依法占有、使用、受益和处分此类财产； 这种买卖行为应当是合法有效的，不属于公安机关认定的违法犯罪嫌疑。

因此，USDT作为合法虚拟商品的属性和行为人在各平台正常交易行为的合法性是无罪抗辩的前提。

2、平台撮合交易方式，订单随机撮合，客观上承兑人在交易前无法知晓交易对方身份和款项性质，也不可能与对方合谋，而且主观上也不可能是明知的。

平台的撮合交易类似于“滴滴打车”的订单撮合模式。 在平台交易之前，买卖双方的身份都是隐藏的。 双方的交易完全由平台随机撮合撮合。 明知对方身份信息，即使对方在与行为人买卖USDT时客观存在欺诈、洗钱等犯罪活动，行为人也不能主观上与对方串谋或明知对方提供协助聚会是一种犯罪行为。 这种随机匹配模式也会体现在演员收钱的行为上。 双方交易是随机的，作案人的银行卡往往只收到上游犯罪分子的一两笔交易赃款，不可能定期收到大笔赃款。 这一客观事实从侧面证明，行为人无法在明知对方犯罪的情况下与对方合谋或提供帮助。

如果这种交易行为被认定为违法犯罪，则意味着在日常生活中，任何商户收款消费或购买带有犯罪所得的商品，都将被认定为上游罪犯的共犯。 . 这将导致日常交易变得极不稳定，极大地阻碍社会经济发展。

3、行为人以真实身份信息和银行卡实名登记，也可以证明其没有主观犯罪意图。

如果是为了违法犯罪，你是绝对不会实名登记的，相当于自己“裸奔”。 在故意犯罪中，行为人必须绞尽脑汁切断犯罪行为与自己的任何联系，以确保自己不被办案机关查处，而不是故意暴露自己，符合日常逻辑。

4. 已进行KYC审核，有理由相信对方为合法交易。

要求交易对方持身份证、银行卡录制视频，在视频中澄清身份，保证资金来源合法合法，并愿意承担任何法律责任。 另外，必须提供银行卡的交易记录，以保证银行卡的安全。 通过这种方式，场外商户可以了解交易对手的信息，应当认定场外商户履行了审慎审查义务。 币圈OTC商户是个人，没有金融机构和司法机关的各种查控体系。 进一步具备交易对手资金安全审查能力。 而对方已经以视频的形式提供了身份信息。 如果交易涉及赃款，场外商户可以第一时间向公安机关提供交易对方的身份信息，交易对方也难逃法律制裁，实现逆转。 ，既然对方愿意做KYC，他就可以保证他的资金是合法的。

5、成交价格无明显异常。

USDT作为稳定币，价值相对稳定，波动较小。 OTC 商家通过买卖 USDT 从差价中赚取几分钱。

随着“破卡行动”的推进，越来越多的OTC交易被冻结。 火币推出蓝盾认证商户。 这些商户通常通过KYC认证，信誉度高，交易相对安全。 因此，此类商家的价格相对较高，甚至比普通商家高出0.05元。 但这是因为Tether市场的交易特性，不能认定交易价格异常高，以此来推定商家的主观知情。

本文来自湖北宝凯律师事务所刘锋律师